• 套路貸涉黑主犯獲刑24年,系全國首例

    采集俠 ??????2018-01-15??????來源:網絡整理

      套路貸主犯被判刑了。


      9月26日,天津市紅橋區人民法院公開開庭宣判穆某等32人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織,搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、聚眾斗毆、非法持有槍支、幫助毀滅證據一案。


      這也是全國首例開庭審理的“套路貸”涉黑案件。


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      據了解,案件主犯穆嘉一審被判處有期徒刑24年,剝奪政治權利3年,并沒收個人全部財產;其他組織成員一審分別被判處有期徒刑22年到10個月不等。


      當下,時代的進步、科技的發展,讓“套路貸”的方式也開始不斷地翻新,作案者的膽量之大也超乎想象。


      面對貸款亂象,唯有增強防范意識,不去無資質的小額貸款公司借款,警惕打著咨詢公司、資金管理公司的幌子來從事小額貸款的公司。


      畢竟在層出不窮的“催收”方式面前,人身安全大于天。


      “保證金”變為債務 利息之外仍需償還巨額費用


      上述案件中,案件主犯穆嘉開創了“套路貸”的全新玩法。


      被害人安某在資金鏈斷裂的情況下接觸到了以穆嘉為首成立的小額貸公司,借款13萬元,約定到期連本帶息償還17萬元。在逾期一天償還后,穆嘉便加收了3萬元的罰息,并讓安某寫了一張68萬元的欠條,如果到期不還款就需要償還68萬元。


      在安某償還了20萬元的債務之后,穆嘉拿著68萬元的欠款來“索債”。


      是的,充其量算作是“保證金”的68萬元借條卻成了實際債務。


      拒不為68萬元欠條買單的安某甚至被穆嘉團隊“挾持”到東北限制了人身自由。


      為何不報警?安某表示:其母曾目睹穆嘉手下擁有上百個無業游民充作“催收團隊”。


      據公安機關披露,犯罪嫌疑人穆嘉自2015年起糾集二十多人,先后非法成立多家小額貸款公司,以民間借貸為名,行“套路貸”之實,通過“肆意認定違約”“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”等方式,獲取了巨額經濟利益,涉案金額2300余萬元,造成多名被害人受傷,被害人及其家屬極度恐懼,不敢舉報、控告,有的甚至變賣房產遠走他鄉。


      公安機關最初主要是圍繞“暴力索債”進行偵查,但由于穆嘉犯罪集團符合黑惡勢力四個特征,所以檢察機關介入后,發現這起案件更符合黑社會性質組織犯罪的特征。該犯罪集團組織嚴密,內部設有業務部、風控部、催收部和財務部,人員統一食宿和管理。以穆嘉為首的組織成員,采用毆打、關狗籠子等方式來管理內部人員和被害人,為加劇被害人恐懼心理,還購買槍支、頭套、甩棍等作案工具。


      限制被害人人身自由,并通過自身掌握的被害人家庭住址、親人、單位等信息相威脅,使被害人不敢報警。


      穆嘉為首的犯罪團伙,作風之跋扈、手段之殘忍、氣焰之囂張,令人嘆為觀止。然而法網恢恢疏而不漏,他們最終受到了法律的制裁。


      “套路貸”頻發監 管重拳治理 收效頗豐


      近年來“女大學生裸貸”、“借三千滾成七十萬”的新聞不絕于耳,也讓“套路貸”這一名詞走進了公眾視野。


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      所謂“套路貸”,通俗說就是指不法分子以無抵押快速放貸為誘餌,以民間借貸為幌子,誘騙或強迫他人陷入借貸圈套的一種騙局,騙子通過精心設計的“套路”手段讓借款人的債務在短時間內呈幾何式倍增,繼而通過暴力討債、虛假訴訟等手段非法占有他人較大數額財產。


      簡單來說,“套路貸”本質不是貸款,而是以貸款為名行非法占有他人財產之實的犯罪行為。


      在公安部掃黑除惡專項整治活動中,打擊“套路貸”犯罪活動成效頗豐。


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      8月28日,上海市高級人民法院通報了四起涉“套路貸”犯罪案件的有關情況,當天寶山、靜安、奉賢法院分別對這四起涉“套路貸”犯罪案件進行了集中宣判,分別判處17名被告有期徒刑、罰金及責令退賠被害人經濟損失。


      9月14日,李從、閆成等人利用“套路貸”敲詐勒索案一審宣判。江蘇省江陰市法院認定,自2016年1月至2017年7月,李從、張一偉、閆成等人多次實施敲詐勒索行為,涉案金額32萬余元,涉及江陰、無錫、常州等地的12名被害人。最終,法院以敲詐勒索罪判處被告人李從有期徒刑六年,并處罰金人民幣5萬元;被告人閆成、張一偉、閆路、任飛以同樣罪名分別被判處三年零六個月至五年零六個月不等的有期徒刑,并處罰金。


      9月18日,經過2個多月的艱苦偵查,四川省涼山州公安局、西昌市公安局打掉了兩個位于浙江瑞安的“套路貸”犯罪團伙,抓獲7名犯罪嫌疑人。據了解,這是涼山破獲的首起‘套路貸’案件。


      9月21日,廣東廉江市公安局21日通報稱,該局近日打掉一個“套路貸”犯罪團伙,抓獲涉案人員4人,涉案資金逾百萬元。


      未來,還會有更多的“套路貸”團伙在掃黑除惡專項整治工作中被搗毀。


      現金貸仍有導流亂象 消費者需擦亮慧眼 留存證據


      零壹財經觀察到,在監管重拳打擊“套路貸”背后產業鏈時,曾與“套路貸”、校園貸并稱網貸三大毒瘤的現金貸,借助紛繁復雜的網絡途徑,似又有抬頭跡象。


      主要體現在導流當中。


      此前北京商報曾報道,在微信小程序平臺用“貸款”、“借錢”、“秒貸”等關鍵詞仍能搜索到一些相關導流平臺,同樣在手機應用程序中隨便搜索“借款超市”關鍵字,也能找到很多類似信息。


      通過在微信小程序平臺用“貸款”、“借錢”、“秒貸”等關鍵詞,仍能搜索到大量貸款信息。多數小程序只是充當一個入口,而后接入了不同的借貸平臺。這些“貸款超市”里集成了至少幾十個現金貸入口,在“貸款超市”菜單欄里,用戶可以自行篩選貸款額度和類型,現金貸平臺按照“高通過貸”、“有微信就能貸”、“新口子”等條件分好類,首頁圖標則顯示“30秒出額度”、“芝麻信用分600以下也能貸”等字樣。


      在一個名為“犀牛貸款超市”的小程序中,主頁推薦的貸款平臺共有7個,為了順利申辦貸款,平臺需要授權關聯手機號的相關信息。在輸入手機號驗證之后,北京商報的記者被引導至一個名為“幫你貸”的貸款平臺,登錄“幫你貸”平臺,點擊立即申請借款,需要填寫身份信息,包括學歷、婚姻狀況、姓名、身份證號。但值得關注的是,該借款平臺并未披露運營主體,以及客服聯系方式。


      稀里糊涂的借了錢,反倒連借的誰的錢也不知道?這樣是不是意味著誰來催收都要給錢?甚至意味著萬一多種途徑來催收,就只能人為刀俎我為魚肉?


      “貸款超市”如為貸款平臺導流,中間衍生的問題誰來負責?


      一切都要打一個問號。


      不過足以借款人引發萬分的警惕,在意識到自己可能遭遇非正常借貸后,留存借貸中的證據是為自己爭得合法權益的根本辦法。


      此前,不管是校園貸、現金貸亦或是“套路貸”,取證及甄別難度均較大。在我國,民事案件遵循“誰主張誰舉證”的規則,法官只能根據當事人雙方提交的證據,認定為一般民間借貸糾紛,難以從中甄別是否屬于“套路貸”犯罪。如果借款人不能舉證,而作案人制造、擁有了完整的證據鏈,反而會有較大的獲勝概率。


      最高人民法院針對一些地方曝出的“套路貸”案件,近期下發了《關于依法妥善審理民間借貸案件的通知》,對非法侵占財物的“套路貸”詐騙犯罪正式亮劍。通知明確提出,要加大對借款事實和證據的審查力度,人民法院要結合款項來源、交易習慣等因素綜合判斷借貸的真實情況。


      千言萬語一句話:借貸中任何細則都要警惕,切忌“有奶就是娘”—— 但凡放款只管借,最后自釀苦果。

    關鍵字:套路,涉黑,主犯,獲刑,24年,全國,首例
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